FPオフィス　未来Life Design

【略歴】
神戸市生まれ。1998年同志社大学経済学部卒業。
大学卒業後、精神科病院にてリハビリ助手として勤務。現場での臨床経験を通じて「困難を抱える人の心に寄り添う方法」を深く学ぶ。当時、社会課題となっていた障害者の社会的入院問題を解決したいという強い想いから社会福祉士資格を取得し、職能団体にて権利擁護活動に従事する。

その後、子育てとの両立を見据え大手生命保険会社へ転身。法人リスクマネジメントや個人向けコンサルティングに携わる中で、「お金」の不安が人の尊厳や安心を左右するという事実に直面し、金融の専門性を究めることを決意。

2021年3月、ファイナンシャルプランナーとして最高峰の国際資格であるCFP(R)認定者となり、「真の顧客本位」を追求するため「FPオフィス未来Life Design」を設立。

現在は、社会福祉士としての倫理観とCFP(R)の専門知識を融合させ、2025年より金融経済教育推進機構（J-FLEC）認定アドバイザー・講師として活動。「誰もが自分らしく、安心して暮らせる社会」を創るため、学校や自治体での教育講演から、介護・相続を見据えた深い相談まで幅広く対応している。

【保有資格】
・金融経済教育推進機構（J-FLEC）認定アドバイザー/講師
・CFP(R)（日本FP協会認定）
・1級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格）
・社会福祉士（国家資格）
・日本証券業協会 一種外務員

【所属団体】
・NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員
・日本FPアドバイザーズ協会幹事
・一般社団法人データサイエンティスト協会個人会員
・一般社団法人兵庫県社会福祉士会会員

皆様は「Well-being（ウェルビーイング）」という言葉をご存知でしょうか？
これは、心も体も、そして社会とのつながりも、すべてが満たされた「持続的な幸せ」の状態を指します。

当オフィスでは、このWell-beingの向上をライフプラン作成の柱としています。単に「お金（有形資産）」を管理することだけが目的ではありません。人生100年時代においては、信頼できる人々とのネットワーク（活力資産）や、変化の激しい時代を生き抜くための知識・スキル（生産性・変身資産）といった「目に見えない無形資産」が、お金と同じくらい大切な価値を持ちます。

私たちがご提供するのは、有形・無形の資産をバランスよく整え、Society 5.0という新しい時代を自分らしく泳ぎ切るための「人生戦略」です。

また、社会福祉士として多くのご家族に寄り添ってきた経験から、私は「全世代のWell-being」を大切にしています。世代間のライフサイクルは密接に関わり、正の遺産も負の遺産も連鎖します。だからこそ、ご本人だけでなく、家族全員が「自分らしく、安心して暮らせる」包括的なアプローチをご提案いたします。

ご自身やご家族の「これから」をより豊かにしたい方は、ぜひ当オフィスにご相談ください。

皆様は、「認知症」という病気をご存じでしょうか？
この病気になりますと、ご本人は今日が何月何日なのか、今季節はいつなのかも分からなくなります。また、自身の財産がどこにあるかも忘れてしまいますから、1日に何度も銀行に「通帳がない」と訴えにいったり、誰かに盗られたんだという被害妄想に陥ってしまうこともあります。

さらに、契約内容を理解する能力がなくなっていくために、必要のない高額な契約をしてしまってそれを覚えていないなど、様々な問題を引き起こしてしまうことがあり、ご本人はもとより周囲の人達にとっても深刻な課題です。

実は、私の父も亡くなる前の6年間は認知症を患っておりました。その時期は、私の人生でもっとも辛い時期の一つでした。今振り返ると「父が元気な間に、認知症になった時にどう生きたいのかを家族に託してくれていたら」と、終活の重要性を痛感せずにはいられません。

超高齢化が進む日本において、認知症は誰もがなりうる身近なものです。内閣府のデータ（2024年高齢社会白書）によると、65歳以上人口に占める認知症の有病率は以下のように推移すると予測されています。
このデータをみても、2025年以降の日本社会において、事前の備えは不可欠です。

当オフィスでは、ライフプランソフトを用いたキャッシュフロー分析だけでなく、「アクティブリスニング（心理カウンセリング）」を通じて、ご自身がこれまでどのような人生を歩み、今後どう生きたいのかという想いをお聴きします。

これらを「統合」して作成するライフプラン提案書があれば、将来もし認知機能が低下した際も、信頼できるご家族に「ご自身の意思」を託すことが容易になります。それは支えるご家族にとっても、大きな安心へとつながります。

お能の大家、世阿弥は『老後の初心』について、美しい詞を遺しています。
『老後の初心についての初心とは、命には終わりあり、能には果てあるべからず』

「幸せな老後」のデザインをはじめようと思われるシニア世代の方やそのご家族も、ぜひお気軽に当オフィスにお問合せください。